1. Introduction
Chez Lucky Treasure, nous nous engageons à prévenir l’utilisation de notre plateforme pour des activités illégales telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Conformément aux réglementations internationales et aux lois françaises, nous avons mis en place des mesures strictes pour garantir la transparence et la sécurité de toutes les transactions effectuées sur notre site.
Cette politique a pour objectif d’assurer la conformité avec les obligations légales et de protéger Lucky Treasure et ses joueurs contre tout usage frauduleux.
2. Cadre Légal et Réglementaire
Notre politique AML/CFT est conforme aux réglementations suivantes :
- Directive (UE) 2015/849 sur la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme (4e directive anti-blanchiment).
- Directive (UE) 2018/843 (5e directive anti-blanchiment).
- Loi française sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).
- Règlements de l’Autorité Nationale des Jeux (ANJ) pour les casinos en ligne.
Ces réglementations nous obligent à mettre en place des procédures de contrôle, de vérification des joueurs, et à signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes.
3. Définition du Blanchiment d’Argent et du Financement du Terrorisme
3.1. Blanchiment d’Argent
Le blanchiment d’argent désigne le processus par lequel des fonds d’origine criminelle sont intégrés dans le système financier légal afin de masquer leur provenance. Il se déroule généralement en trois étapes :
- Placement : Introduction des fonds illégaux dans le système financier.
- Empilement : Multiplication des transactions pour dissimuler l’origine des fonds.
- Intégration : Réintroduction des fonds dans l’économie légale sous une apparence légitime.
3.2. Financement du Terrorisme
Le financement du terrorisme consiste à fournir des fonds à des organisations ou individus impliqués dans des actes terroristes, souvent via des canaux dissimulés.
4. Obligations et Engagements de Lucky Treasure
Nous avons mis en place des mesures de surveillance et de contrôle pour lutter efficacement contre ces pratiques. Ces obligations incluent :
4.1. Identification et Vérification des Joueurs (KYC)
Nous appliquons la procédure Know Your Customer (KYC) pour tous les joueurs afin de vérifier leur identité et prévenir toute activité frauduleuse.
🔍 Documents requis pour l’inscription et les transactions :
✅ Une pièce d’identité valide (passeport, carte d’identité, permis de conduire).
✅ Un justificatif de domicile (facture de services publics ou relevé bancaire récent).
✅ Une preuve de moyens de paiement (carte bancaire, compte bancaire, portefeuille électronique).
👉 Lucky Treasure se réserve le droit de demander des documents supplémentaires en cas de suspicion.
4.2. Surveillance des Transactions
Nous surveillons activement les transactions pour détecter toute activité suspecte, en appliquant les principes suivants :
📌 Montants élevés ou transactions inhabituelles : Toute transaction dépassant un certain seuil est automatiquement signalée.
📌 Fréquence des transactions : Un grand nombre de dépôts ou retraits successifs peut être considéré comme suspect.
📌 Source des fonds : Nous nous réservons le droit de demander des preuves sur l’origine des fonds.
🚨 Toute activité suspecte sera signalée aux autorités compétentes.
4.3. Détection des Comportements à Risque
Nous utilisons des algorithmes de surveillance et des analystes spécialisés pour repérer les comportements suivants :
- Multiplication des dépôts et retraits rapides sans réelle activité de jeu.
- Utilisation de plusieurs comptes sous différentes identités (multi-comptes).
- Dépôts importants en cryptomonnaies suivis d’un retrait immédiat en monnaie fiduciaire.
En cas de doute, Lucky Treasure se réserve le droit de bloquer le compte concerné jusqu’à vérification complète.
5. Procédures en Cas d’Activité Suspecte
En présence d’un comportement suspect, nous appliquons les actions suivantes :
5.1. Enquête Interne
Nous procédons à une vérification approfondie en interne, incluant :
- L’analyse des transactions récentes du joueur.
- La comparaison avec d’autres comptes suspects.
- L’envoi d’une demande de documents complémentaires au joueur.
5.2. Suspension et Blocage du Compte
Si une activité suspecte est détectée :
- Le compte peut être temporairement suspendu.
- Les retraits peuvent être bloqués jusqu’à la fin de l’enquête.
- En cas de preuve de fraude, le compte peut être définitivement fermé et les fonds gelés.
5.3. Déclaration aux Autorités
Si une infraction est confirmée, nous avons l’obligation légale de signaler l’activité suspecte aux organismes de régulation et aux autorités compétentes, notamment :
- TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins).
- Autorité Nationale des Jeux (ANJ) en France.
- Autres organismes de lutte contre le crime financier.
6. Formation et Sensibilisation
Tous nos employés et partenaires sont formés aux réglementations AML/CFT et aux bonnes pratiques pour détecter les tentatives de fraude. Nos actions incluent :
📌 Des formations régulières pour les équipes de support et de conformité.
📌 Des tests de mise en situation pour identifier les comportements frauduleux.
📌 Une veille constante sur l’évolution des réglementations et des menaces.
7. Responsabilités des Joueurs
En tant que joueur, vous acceptez de :
✅ Fournir des informations exactes et complètes lors de votre inscription.
✅ Utiliser uniquement des moyens de paiement légitimes et à votre nom.
✅ Ne pas tenter d’utiliser Lucky Treasure pour des activités illicites.
🚨 Tout non-respect de ces obligations peut entraîner la suspension ou la fermeture de votre compte, ainsi que des poursuites judiciaires selon la gravité de l’infraction.
8. Protection des Données et Confidentialité
Toutes les informations collectées dans le cadre de notre politique AML/CFT sont strictement confidentielles et ne sont partagées qu’avec les autorités compétentes lorsque cela est requis par la loi.
Nous appliquons des mesures de protection avancées pour garantir la sécurité de vos données personnelles et financières, conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD).
9. Mise à Jour de la Politique AML
Nous nous réservons le droit de modifier cette politique en fonction des évolutions légales et des nouvelles menaces identifiées. La version à jour sera toujours disponible sur notre site.
10. Contact et Signalement
Si vous avez des questions sur notre politique AML/CFT ou souhaitez signaler une activité suspecte, vous pouvez nous contacter :
📧 Email : [email protected]
📍 Adresse postale : 34 Bd François Albert, 86000 Poitiers, France
✅ En jouant sur Lucky Treasure, vous acceptez cette Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme.
🎰 Jouez en toute sécurité et responsabilité ! 🚀